Auftrag geschrieben am 04.06.2010 10:05:41
Zahlungen aud ein Privatkonto
Rechtsgebiet: Wirtschaftsrecht, Bankrecht, Wettbewerbsrecht | Status: angenommenunsere Firma importiert Waren aus Russland. Die Waren werden ordnungsgemäß dem Zoll vorgeführt und verzollt.
Nun ist uns aufgefallen, dass verschiedene Kontoverbindungen auf den Handelsrechnungen des russischen Lieferanten angegeben sind. Neben einer russischen Bankverbindung wird auch eine deutsche Bankverbindung genannt.
Die Recherche bei der kontoführenden Bank aus Deutschland ergab, das es sich nicht um ein Geschäftskonto des russischen Lieferanten handelt, sondern um das Privatkonto des Direktors der russischen Limited. Der Russische Direktor besteht auf die Überweisung auf sein Privatkonto. Gibt es hier irgendein Gesetzeskonflikt?
Unsere Fragen:
- Dürfen wir auf das Privatkonto des russischen Direktors Überweisungen tätigen, obwohl es sich um ein Privatkonto und nicht um ein Geschäftskonto des russischen Lieferanten handelt?
- Wir haben bereits Überweisungen auf das private Konto vorgenommen. Die Bank hat die Überweisung entgegen genommen und auf das Privatkonto gutgeschrieben. Hat die Bank hier keinen Abgleich von Empfängerdaten (russischer Firmenname c/o Name des russischen Direktors, Angabe der Rechnungsnummer im Verwendungszweck) mit den Daten des Konteninhabers vorgenommen? Ist die Bank dazu verpflichtet, auch wenn das Konto schon viele Jahre besteht?
- Wie sollen wir uns in Zukunft verhalten? Im schlimmsten Fall, so ein Bekannter, kommt „Schwarzgeld" oder zumindest unversteuertes Geld auf dem Konto des russischen Direktors. Ob dieser das Geld an den russischen Lieferanten sendet ist doch nicht nachvollziehbar.
Vorab vielen Dank.
